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2015年银行从业《个别理财》章节习题:理财垂问咨询人效劳

时间:2019-06-07 03:32 来源:未知 作者:admin 阅读:

  C假设客户出于个体来因不甘愿解答某些题目,从业职员该当留意地明白客户发生焦炙的来因,并向客户分析该音信的首要性,以及在不足该音信境况下或许酿成的偏差

  8现款经管是对现款和活动工业的平日经管,下列对付现款经管的目标,说法毛病的是(C)。

  13王密斯,27岁,月给3000元,未婚,有社会疗养保障,无家庭义务,我方想存钱但自我掌握才略不强,花销较大,她想议决添置某种或某些保障,逼迫我方积贮一片面钱,以备时时之需,遵照客户境况,下列适合的保障筹划是(D)。

  14假设理财筹划师以为另日几年宏观经济将显现通货伸展率较低、利率也.较低的境况,向客14户提议的提出中(C )是最公道的。

  15个体客户浩瀚而且聚集,单笔办事金额较小,但总体界限较大,同时个体客户需要与经济振动的干系度低。这显露了贸易银行个体理财营业(A)。

  18客户理财宗旨准时候的是非能够分别为短期宗旨、中期宗旨和经久宗旨,下列理财宗旨不属于短期宗旨的是(D )。

  23王师长教师本年30岁,以10万元为初始投资,欲望在60岁退休时能积聚100万元的退休金,则每年还须投资约(A)于年收入率6%的投资连合上。

  27某企业2011年工业欠债表显现:总工业为500万元,欠债为l00万元,则该企业2011年的产权比例为(C)。链链理财

  28假设理财筹划师以为另日几年宏观经济将显现通货伸展率较低、利率也较低的境况,向客户提议的提出中(C)是最公道的。

  32某客户投资股票代价7万元,投资借钱3万元,信誉卡账款余额2万元,私用室第代价60万元,房贷余额30万元,则下列说法无误的有(AB)。

  37按工业活动性分别,工业可分为活动工业、经久投资、无形工业及其余工业等;按工业性子分别,工业可分为金融工业和非金融工业两类;更广泛的分类本事是将工业分红(ABC)。

  39在大多半国度,人们大凡在55岁到65岁之间退休,一个完美的退休筹划囊括(ABD)等实质

  40客户的危机特性是实行理财垂问咨询人办事要探讨的首要要素之一,剖释理财客户的危机特性时应该(CDE)方面脱手。

  46大凡而言,客户年数越大,个体财力越富厚,投资理财交易所或许经受的投资危机越高。 ( B )

  48 在理财垂问咨询人营业中,遵照事务的侧核心互异,个体理财营业职员能够划分为财经司理和关连司理。财经司理偏重于为客户供应财政剖释、理财企图与投资提出;关连司理偏重于客户关连经管和理财企图、投资性理家产物的营销。(社会保险企图是退休筹划的构成片面。(A))

  49投保人只遵照本身和家庭对保险的需要来一定保障品种和保障金额。 (B )

  50.担保收入理家产物(企图)的发售开始金额,应在5万元黎民币以上。( A)

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