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揭秘:光大银行理财司理是若何骗走5000万的

时间:2019-05-05 06:10 来源:未知 作者:admin 阅读:

  不日有媒介报道,光大银行广州分行春风支行的理财司理麦某在银行的理财室里,一手布下了一个惊心动魄的罗网——把16位历久配合的客户的近5000万元理财款秘而不泄,并浪费一空。目,因涉嫌违法,麦某曾经被警方节制,但16位受害者中的两位老翁由于承受不住进击,曾经离世,如何销售理财剩下的,只可在煎熬中接续恭候。

  近些年,如许的恶性事故每每见诸报端,读来不由令人唏嘘,一方面是感慨违法分子的恬不知耻,和对老苍生因不够金融学问微风险认识而酿成失掉的痛惜,另一方面是守候银行能在内控上完整囚系步伐,从本原上提防此类事故产生。

  羊城晚报的报道中一个上当投资者情景是如许的——2015年4月17日,在麦某推选下,赵伯进货了860万元“光大银行中融融金1号”理财富物,且“理财富物预定/进货终于”单加盖有光大银行春风支行交易专用章。2015年5月12日,赵伯再次进货670万元上述同类理财富物时,麦某在柜台上操纵后,给了一张同样的银行打印的“理财富物预定/进货终于”单,并见告过两天来取盖有公章的正式契约,两黎明赵伯却再也接洽不上麦某了。

  第一,大额理财进货有别国树立“承办职员+受权职员”的双人复核历程?假使树立了双人复核历程,何以第二次别国盖公章的670万理财可能打印出 “理财富物预定/进货终于”单?

  第二,对本行从业职员的个别账户相当情景(好比大额资本交游)监测有别国落到本质处事中?

  第三,大额资本转账有别国受权复核历程树立,有别国肃穆践诺在反洗钱编制对大额资本业务举行报备?

  银率网领悟师以为,光大银行理财司理麦某始末柜台操纵将客户理财资本秘而不泄,是举行了一个乌有的理财进货操纵,本质上是将资本转入个别账户,那么这中央就会有一个大额转账操纵,对付单笔上百万金额的大额资本转账,光大银行假使在转账历程树立、证据考察、反洗钱监测等方面办理完整并肃穆践诺干系囚系计谋,是可能提防和阻绝这种缝隙极大的危险案件。

  另外,对付投资者来说,有相信是善事变,但万事都要操纵一个标准,更加是对付波及个别资本题目的投资理财,银行理财评估无条目相信投资理财司理,乃至把身份证、银行卡、银行卡暗码等都拜托给本人相信的理财司理的做法,都是弗成取的,一方面是对本人的家产安然不负仔肩,另一方面是滋长这些理财司理的违规作为,长此以往,还轻易产生胶葛乃至酿出恶性案件。

(责任编辑:admin)

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