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银行从业资历《私人理财》第一章第一节私人理财关联界说考点汇编

时间:2019-05-14 04:31 来源:未知 作者:admin 阅读:

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  一面理财是指客户凭据自己生计计划、财政景况微风险属性,拟定理财目的和理财计划,履行理财计划,告终理财目的的经过。

  凭据《贸易银行一面理财营业经管暂行步骤》规则,一面理财营业是指贸易银活动一面客户供给的财政阐明、财政计划、投资照管、家产经管等专科化办事疏通。海内不答允贸易银行从事证券和相信的营业(只可是署理,不行是自营)。

  (1)一面客户。 一面理财的需要方,也是贸易银行一面理财营业的办事目标。

  (3)非银行金融机构。 除了银行以外,可能供给一面理财营业的另有证券公司、基金、相信公司以及投资公司等其余非银行金融机构。

  (4)监禁机构。 一面理财营业干系监禁机构包含:华夏银监会、证监会、保监会、外汇局等。

  银行一面理财营业干系墟市:货泉墟市、血本墟市、外汇墟市、房地产墟市、保障墟市、黄金墟市、理产业物墟市等。

  从差别的角度,对理财营业有差别的分类,广义的银行一面理财营业还包含在一面积储、贷款、银行卡等种种金融器械的归纳操纵根蒂根基上供给的理财办事,其范畴较宽。 凭据一面理财营业现实作事必要,本书所研讨的贸易银行一面理财营业,不包含片面贸易银行古板营业。

  理财照管办事和归纳理财办事是按能否承担客户奉求和受权对客户血本举行投资和经管理财营业来分类的。

  (1)理财照管办事是指贸易银行向客户供给财政阐明与计划、投资创议、一面投家产品推介等专科化办事。信托理财安全吗 这是一种针对一面客户的专科化办事,差别于为贩卖积储入款、信贷产物等举行的产物先容、流传和推介等凡是性营业磋议疏通。

  (2)归纳理财办事是指贸易银行在向客户供给理财照管办事的根蒂根基上,承担客户的奉求和受权,遵从与客户事前商定的投资企图和式样举行投资和家产经管的营业疏通。

  归纳理财营业进一步分别为理财企图和私家银行营业两类。 理财企图是针对特定目的客户集体举行的理财办事,私家银行营业办事目标为高净值客户,营业范畴加强渊博,天性化办事特征更强。

  银活动差别客户供给差别目标的理财办事。个中私家银行营业客户品级最高,办事品种最为完满,产业经管客户居中。

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